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中国投资者投资港股怎么开户

中国投资者投资港股怎么开户

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为什么选择投资美股中国投资者投资美股如何开户美股投资策略中国投资者投资美股如何开户一、美股开户攻略1.保证金账户顾名思义可以向券商融资炒股,一般融资规模为投资者自有资产的一倍。中国投资者关心的交易品种一般包括美股、ETF、期权、外汇、港股、期货和债券等。

《教你炒美股》

整理 | 宽客人生

第一部份 为什么选择投资港股

第二部份 中国投资者投资港股怎么开户

第三部份 美股投资学堂

第四部份 美股投资策略

中国投资者投资港股怎么开户一、美股开户功略1.美股开户之帐户类型

填写港股开户资料时遇见的第一个问题往往是要开哪些帐户类型。美国券商通常会提供两种类型的帐户选择:

现金帐户(Cash Account)

现金帐户是最简单的帐户,不容许透支,不容许卖空股票,有些券商甚至不容许现金帐户买卖期权或仅容许风险低的期权组合(如Covered Call)。现金帐户推行T+3,不能作日内交易(Day Trader),在5个交易日内买卖同一只股票的次数不能超过3次,否则会被冻结帐户90天。现金帐户开户最低资金要求较低,有些券商可以低至$500。现金帐户适宜投资菜鸟或不想进行复杂交易的投资者。

保证金账户(Margin Account)

保证金账户顾名思义可以向券商融资炒股,一般融资规模为投资者自有资产的一倍。即假定投资者有1万美元的资产(现金+股票+期权+基金+债券等),则可以向券商融资1万美元进行交易。除了能融资外,保证金账户能够自由地举办期权交易。

另外,如果你的资金达到$25,000以上,想不受限制地做T+0交易,即成为Day Trader,你也必须开办保证金账户。所以虽然你不准备透支炒股,也尽可能开办保证金账户。保证金账户最低开户资金要求较高,通常要在$2000以上。保证金账户适宜资金量比较大投资美股怎样开户,想做期权和T+0交易的投资者。

2.如何选择港股券商?

投资港股的第一件事就是要选择一家适宜自己投资风格的可靠券商日本的券商,那么选择港股券商时要考虑什么诱因呢?

1)券商的规模实力

美国的期货经纪不是国有垄断行业,大大小小的股票经纪公司数不胜数。投资者应当首选这些规模大实力强的著名券商,这样投资安全相对会有保障。目前,美股市场规模排行靠前的网路交易商主要有:嘉信理财、TD Ameritrade、E-Trade、富达理财、InteractiveBrokers(IB)等。

对于过网路交易商,不能单纯通过券商网站对公司的规模实力得出结论,要查阅第三方或监管机构的网站。例如,美股券商通常还会加入金融行业监管帮会(Financial Industry Regulatory Authority, 简称FINRA),可以在FINRA的网站核查券商是否属于其会员。

2)可交易的品种

中国投资者关心的交易品种通常包括港股、ETF、期权、外汇、港股、期货和转债等。美股券商可以交易的品种各有不同,需要事先了解选择的券商是否能满足自己的需求。

美股是最基本的交易品种,所有的券商都能支持。港股因为地缘的关系,也是中国投资者关注的焦点。IB、E-Trade、嘉信理财等券商可同时提供蓝筹股交易。

期权是玩转港股的必杀技,几乎所有券商都提供期权交易。但有些券商会限制可做的期权组合,如史考特证券就不容许投资者进行裸卖空,这种限制能防止投资菜鸟犯错误,但对有经验的投资者而言,这种限制不太便捷,因为有些时侯裸卖空认沽期权能帮助投资者增加成本。

ETF基金也是常见品种,在日本市场有很多挂钩指数、黄金、石油、板块、市场等ETF基金,为普通投资者打开了资产配置的便捷渠道。大多数券商都能买卖ETF基金,但也有极某些的券商如SogoTrade就不提供ETF交易。

3)交易费用

美国券商的交易手续费收费形式各异,对于频繁交易的投资者而言,选择不同的券商每个月的交易手续费差别可达数百美元之多,所以应当仔细对比选择。大多数网路交易商对港股交易按单笔收费。有些券商,除了单笔交易缴纳固定费用外,如果单笔交易股数超过限制,则需另外加收费用。还有些券商是按交易股数收费,IB则按交易股数收费。为了吸引顾客,有些券商附赠新开户的投资者免费交易机会,比如提供每月N次的免费交易。

期权投资是对中级投资者是必须的投资手段,这方面大多数券商都是按单笔收一个固定费用,然后再按交易的合约数目加收费用。面向专业投资者的券商,如IB,则按期权交易数目。对比而言,IB的交易费用优势较大。

如果你是有经验的投资者,则融资利率也是应当重点考虑的诱因,有些券商的融资利率为3%,有些则高达9%。如果融资规模大,造成的成本差别相当巨大。

4)资金安全

投资者将钱置于大洋彼岸,资金安全是必须要考虑的。好在大多数著名券商都出席了证券投资者保护公司(SIPC)的保险,SIPC对每位投资者的帐号提供最高50万美元的保障,其中包含最高10万美元的现金保障。另外一些券商还订购了商业保险公司的保险为投资者帐号提供额外保险,例如IB透过SIPC和美国劳埃德公司为其顾客帐号提供高达3000万美元的保障。

3.中国村民开户流程

很多中国村民都有兴趣投资港股,却不了解怎么去做。其实中国人炒港股并不困难,不需要出国代办,不需要签证,不需要海外建行帐号。只要简单的两步就可以投资港股了:(1)选择一家合适的网路券商开户,(2)换取外汇并汇入交易帐号。总共的耗费包括开户表格快件费和转账手续费,大约300-500元左右即可办妥。

第一步:选择网路券商开户

要投资港股,首先就要选择一个适宜自己的意大利券商。对于中国境内村民来说,可以选择网路券商(Online Broker),也称为折扣券商(Discount Broker)。因为这类日本券商借助计算机科技进行通过网路下单交易,节省了大量的人工成本,所以能提供比传统期货经纪公司更实惠的折扣价,因而得名,并不包含质量低劣的意思。

美国网路期货交易商:

盈透证券

嘉信理财

第一期货

富达投资

TD Ameritrade

TradeStation

网络券商国外代理交易商:

老虎证券

富途证券

美国的期货经纪公司很多,交易费用也千差万别。要按照自己的投资品种、资金规模和交易频率的来选择合适的港股券商。

美国券商开户手续通常都能通过互联网完成,投资者可以在券商网站上下载到所有必须的开户表格,认真填写后快件给券商,约需100-200元国际快件费,有些券商发传真件也行,那样就市了一笔银子。下面说一下开户表格中的几个关键项怎么填写:

身份证明:用中国内地的居民身份证或签证均可。

账户类别:现金帐户(Cash Account)-只能用自有资金炒股,不能做融资炒股,有些券商规定现金账户不能交易期权,或不能裸卖空期权。保证金账户(Margin Account)可以融资炒股,允许做日内交易,可以做期权投资。保证金账户要求的开户资金门槛低于现金账户。

居住地证明:可以用水电煤帐单做居住地证明。

是否为专业投资者:美国对专业投资者有非常的监管,出了问题对她们的赔偿也少,因为专业投资者能自己辨识风险。对于绝大多数投资者,如果不是金融从业人员,就不要选专业投资者身分。

交税:中国人炒港股不用交资本利得税。开户时一定记得填写W-8Ben表,说明你的“老外”身份,这样就不用交资本利得税了。

通常寄送开户表格一两周后股票配资,就能收到帐号开通的通知和具体的帐号信息。账号开通后通常会留有30-45天的时间使顾客攻入资金。

第二步:换取外汇并汇入交易账号

有了交易帐号,就要开始打算外汇资金了。目前中国内地地区市民早已容许个人换取外汇,凭身份证到建行即可申领,每人每年最高可换取5万美元。注意换汇和汇出时,用途不能写股票投资,因为目前人民币只开通了贸易项下的自由兑换,资本项下的自由兑换尚未开放。可以发挥想象力,填用于旅游、留学或支付服务费、咨询费、贸易费等。大多数建行办事人员都不会过问,如果运气不好不使你将外汇转到期货户头股票配资,就换家建行或营业所试试。

换好外汇并不能直接提取现金,现汇和现汇是不一样的,可以直接要求将外汇收汇到你的交易户头。5万美元的转账手续费大概在人民币300-400百的样子。美国券商在网站上都有详尽的转账手册,记得在去建行前复印一份。

二、 投资港股怎么存入和提取资金1.使用手动清算系统(ACH)在港股券商和美国银行间汇款

自动清算系统(Automated Clearing House,ACH)是德国金融机构间的电子清算系统,利用它可以便捷地在港股券商和美国银行间划转资金。与其它汇款手段相比,ACH的优点是手续费低、快速、安全。例如汇款(Wire)的手续费一般在$10-$25/笔,而ACH一般只有$1-$2。ACH借助于计算机通讯系统完成转帐,比寄送本票更为简便快捷,使用ACH汇款的倒帐时间通常只需1-2天。而且ACH要求在第一次汇款前将交行和券商帐号做关联确认,以避免资金转到错误帐号。

ACH的缺点是只能在部份港股券商和美国银行间使用投资美股怎样开户,如果是在中国银行与日本券商间出入金则不能使用这些手段。同时也不是每家日本券商和美国银行都提供ACH汇款服务。ACH的使用很简单。为保证资金划转安全,在第一次汇款前需先将美国银行帐户与期货帐户关联上去,有的券商会对要关联的建行帐号做个确认,以防资金划转到错误帐号。例如盈透证券(IB)在首次关联交行帐户时会向顾客提供的帐户存入两笔零钱,客户在建行侧见到这两笔金额后,在IB的确认页填入正确的金额,这样IB就晓得关联的帐户是正确的。

账户关联好后才能便捷地进行资金划转了。无论是从券商存入交行或是从工行存入券商,都可以从一方发起恳求。

2.美国银行(BOA)和建设银行之间免费转账

美国银行(BOA)与建设银行早就构建了紧密的合作关系。使用两家交行的借记卡可以在对方的ATM机上免费提款,不缴纳跨行提款手续费。另外,两家交行间还可以免费进行直联转帐。

从建设银行汇至美国银行的代办条件是:

从银行试点地区个人帐户汇到美国银行个人帐户或公司机构类顾客;单笔转帐金额不超过2000美元。

从美国银行汇至建设银行的代办条件是:

从美国银行个人帐户汇到银行个人帐户;单笔转帐金额不超过1500美元,且单月(过去30天)汇款不超过3笔累计转帐金额不超过3000美元。

满足上述条件的顾客就可以享受减免转帐手续费和电汇电报费的待遇,实现资金在两地自由地跨镜流动。

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